Explicação da Verificação de Conta da SpectroCoin

Como fazer a verificação da sua conta da SpectroCoin

Até recentemente, os utilizadores da SpectroCoin podiam desfrutar de uma variedade de serviços sem a necessidade de passar pelo processo de verificação KYC (conheça o seu cliente). No entanto, enquanto empresa, nós trabalhamos sob o regime da AML, da UE, e das leis locais aplicáveis. Com a 5ª Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro (abaixo referida como regulamento AML5) a ser, a 10 de janeiro de 2020, transposta para as leis efetivas dos países, será solicitado a todos os utilizadores da SpectroCoin a verificação das suas contas. Caso contrário, não conseguiremos continuar a fornecer-lhes os nossos serviços.

Sabemos que o processo de verificação do perfil pode ser demorado; no entanto, com os nosso resumo e guia passo-a-passo de todo o processo – poderá fazer a verificação total da sua conta da SpectroCoin muito rapidamente.

Porque preciso de fazer a verificação da minha conta da SpectroCoin?

Para estarmos sem rodeios – por causa das regulações. As regulações AML5 acima mencionadas obrigam-nos a realizar a Diligência Devida dos Clientes (Costumer Due Diligence). Essencialmente, a diretiva em questão foi desenhada para combater esquemas de lavagem de dinheiro e terrorismo financeiro – é, acima de tudo, uma medida de segurança. Para informação mais detalhada sobre a AML5, por favor, verifique o nosso artigo anterior.

Como posso fazer a verificação da minha conta?

A verificação de conta da SpectroCoin consiste em diversas etapas. Nas secções seguintes, iremos guiá-lo em cada uma delas.

Etapa #1 – Questionário e Fornecimento de Detalhes

O processo de KYC começa com um questionário. Primeiro, será apresentado um conjunto de perguntas, mas não se preocupe, a maioria são perguntas fechadas misturadas com questões frequentes de informação pessoal, como o nome, apelido, data de nascimento, morada, ocupação.

Adicionalmente, será solicitado que informe se é uma pessoa politicamente exposta (PEP) bem como se é o proprietário beneficiário da conta, não mais do que é exigido pelas regulações AML5.

Etapa #2 – Passaportes, Identidades e Fornecimento de Fotografias

Depois de completar o questionário, terá que tirar algumas fotografias. Estas não precisam de ser tiradas com câmara fotográfica profissional, ter cuidado na iluminação, filtros ou edição; ninguém está a julgar, pode adiar a sessão fotográfica.

Para verificar a sua identidade, será necessária uma fotografia de um documento de identificação oficial, como o passaporte ou o cartão de cidadão. Ser-lhe-á pedido para tirar uma fotografia à frente e à página de identificação do documento, bem como uma selfie na qual estará a segurar o documento com a fotografia de identificação visível e próxima ao seu rosto.

  • Os requisitos regulamentares pedem acesso à câmara para atestar a autenticidade das fotografias. Muito provavelmente, o seu smartphone poderá fazê-lo ou então uma webcam também é uma possibilidade.
  • Repare que, enquanto que os residentes na UE podem escolher entre cartão de identificação do país e Passaporte Internacional, os utilizadores não EEA/UE têm de fornecer a fotografia do seu Passaporte Internacional.
  • Não se esqueça que a carta de condução não é um documento de identificação válido para o efeito, confusão esta que pode causar frustração e prolongar todo o processo.
  • O documento de Identificação fornecido tem de ter pelo menos três meses de validade.
  • A fotografia tem de ser a cores.

Quando tirar as fotografias – deve olhar diretamente para a câmara e garantir que nada cobre o rosto ou o documento de identificação. Deve também verificar se está totalmente focado. A maioria das fotografias que rejeitamos estão desfocadas, com cortes acidentais ou tapam parte do documento. Por favor, não tire uma fotografia de família ou com amigos – precisamos apenas de o identificar a si.

Como Tirar uma Selfie para Verificação de Perfil

Etapa #3 – Confirmação

Assim que terminar o questionário e a sessão fotográfica, a nossa equipa de validação começa o trabalho. Vários procedimentos internos serão realizados para que a equipa passa tomar uma decisão inteiramente informada.

Por favor, tenha também em consideração que o processo interno de verificação pode demorar até três dias úteis até estar finalizado e ser tomada uma decisão. Agradecemos desde já a sua paciência e cooperação.

Independentemente do resultado, receberá um e-mail da SpectroCoin dando a conhecer a nossa decisão. Por favor, tenha em conta que nosso departamento de verificação tem o direito de solicitar documentos ou informações adicionais.

Faça já a verificação da sua conta da SpectroCoin!

Se tiver alguma questão adicional sobre este assunto, por favor entre em contato com a equipa de apoio através do “Chat de conversação” disponível no site oficial da SpectroCoin ou via e-mail, para o [email protected].