Processo de Verificação Explicado

Estamos mais que felizes em ver o crescimento de nossa base de clientes. Mas, o maior número de solicitações de verificação de perfil faz desse crescimento uma faca de dois gumes. A cada semana nós temos entre 25.000 e 35.000 novos clientes, o que mostra interessante constante em nosso projeto, mas cria um grande volume de pedidos de verificação e gera um tempo de espera maior e frustração para nossos clientes. Neste post, nós falaremos mais sobre o processo de verificação e suas exigências na SpectroCoin.

Processo de verificação explicado

O que é a política Conheça seu Cliente?

A SpectroCoin está em operação há mais de 5 anos e, atualmente, possui mais de 670.000 clientes de 240 países e regiões ao redor do mundo. Como uma empresa financeira, nós operamos sob diretrizes da UE e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML). Por isso, nós utilizamos políticas de Conheça seu Cliente (KYC) ao lidar com dados pessoais e documentos de identidade para evitar fraudes.

KYC é importante para ambos, clientes e empresas. Os clientes são protegidos de perdas financeiras causadas por indivíduos envolvidos em atividades ilegais. As políticas de KYC são essenciais para instituições financeiras, para que elas possam cumprir com todas as leis e regulamentações, além de garantir que todas as atividades e transações sejam realizadas legalmente.

Nós devemos garantir que todos os documentos cumpram com os requisitos regulamentares e, por esse motivo, pedimos a nossos clientes que forneçam as informações necessárias para isso. 7 a cada 10 clientes não levam a verificação a sério, o que torna o processo de verificação mais longo para todos.

Como completar a verificação

O processo de verificação representa a confirmação da validade e autenticidade dos documentos de um cliente. O departamento de verificação da SpectroCoin é responsável pela análise dos documentos de identidade de cada cliente e por garantir que eles estejam dentro do conjunto de especificações e requisitos para validação.

Para completar a verificação de seu perfil, os documentos devem ser enviados corretamente. Todos os passos a seguir devem ser cumpridos para que a verificação seja completada:

  • Documentos de identidade devem ser Internacionais. O documento deve conter sua foto, nome completo, data de nascimento, país de origem e datas de expedição e validade:
    • Passaportes para residentes de países fora do EEE (Espaço Econômico Europeu) . Uma cópia da página do passaporte com seus dados deve ser fornecida.
    • Documento de identidade nacional para residentes do EEE. Uma cópia de ambas as faces do documento deve ser enviada.
  • Todas as informações do documento de identidade devem estar claramente visíveis. A imagem deve ser a cores e não pode ser cortada, borrada ou coberta.
  • Documentos de identidade devem ser válidos por 3 meses, no mínimo, e ter a data de validade claramente visível.
  • Carteiras de motorista e permissões de residência não serão aceitas como documentos de identidades.
  • Os dados do documento de identidade devem corresponder às informações fornecidas em seu perfil. As informações do perfil devem ser preenchidas apenas com caracteres do alfabeto latino.
  • Também é obrigatório o upload de uma selfie em que você segura seu documento de identidade. Certifique-se de enviar uma selfie em cores e de que todas as informações em seu documento estão claramente visíveis .
  • A selfie deve ser tirada com o mesmo documento enviado para a verificação. Selfies com outros documentos ou documentos inválidos não serão aceitos.
  • Quando fizer o upload de uma cópia de seu documento e da selfie, certifique-se de que os arquivos estão em formato JPG, GIF, PDF ou PNG e têm menos que 4MB cada.
  • Nosso departamento de verificação mantém o direito de solicitar documentos adicionais.

Note que: caso você forneça documentos de identidade com baixa-qualidade, a equipe de verificação pedirá que você reenvie-os. Depois de enviar seus documentos, pode checar seu status em sua página de verificação. O processo de verificação pode levar até 3 dias úteis – caso documentos adicionais sejam necessários, você receberá um email.

Nós estamos muito felizes em ver o crescimento de nossa comunidade e queremos agradecer a todos por seu apoio.