AML5: Одни правила для всех

Данный пост был обновлен 16 января 2020 года, после того как директива ЕС AML5 вступила в силу.

Чтобы понимать почему AML5 очень важна для таких компаний как SpectroCoin, нужно вернуться в 2015 год. В этом году была выдана AML4 (четвертая ЕС директива предотвращения использования финансовых систем с целью отмывания денег и финансирования терроризма). AML4 директиву, действие который распространяется на банки и большие компании, составляют законы, целью которых является предотвращение отмывание денег и финансирования терроризма. Теперь, с появлянием AML5, законы распространяются как на фиат так и на крипто валюты.

Ключевые моменты директивы AML5

Цель AML5 состоит в предотвращение нелегальных действий в компаниях которые работают с фиат и крипто валютами. Строгие требования могут создать некоторые неудобства для клиентов, но помогут защитить пользователей от кражи данных и мошенничества. AML5 является первой директивой которая берет во внимание новые финансовые технологии а рынок криптовалют рассматривает как место где регуляторные учреждения и пользователи делятся данными, прозрачными действиями и доверой. Это значит что:

•  Впервые, токены и криптовалюты получают юридический статус

«Виртуальная валюта» означает цифровое представление ценности, которое может быть передано, сохранено или продано цифровым способом и функционирует как средство обмена, но не имеет статуса законного тендера в любой юрисдикции и которое не является средствами, определенным в пункте (25) Статья Директивы 2015/2366 / ЕС, а также денежная стоимость, хранящаяся на инструментах, освобожденных от обязательств, указанных в статьях 3 (k) и 3 (l) этой директивы.

и будут попадать под законы и соблюдать их. Все провайдеры крипто услуг будут обязаны соблюдать AML (борьба с отмыванием денег) и KYC (знай своего клиента) требования.

• В настоящее время криптовалютный бизнес должен отслеживать транзакции в поисках признаков незаконной деятельности и сообщать о подозрительной деятельности властям.

Обязательные юридические лица, насколько это разумно возможно, осуществляют мониторинг деловых отношений путем увеличения количества и сроков применения мер контроля и выбора моделей транзакций, которые нуждаются в дальнейшем рассмотрении.

Эти шаги обеспечат более безопасную среду и существенно сократят незаконные действия с использованием платформ криптовалюты, таким образом принося пользу каждому пользователю, делая весь сектор более безопасным, более надежным и узнаваемым.

• Чтобы соблюдать директивы AML5, компании как SpectroCoin должны имплементировать регламенты для некоторых операций – идентификация клиентов, имплементация дополнительных KYC процессов и наблюдения за подозрительной деятельностью. Для этого нужно пересмотреть документы клиентов и добавить пункты в процесс сбора документов, чтобы заполнить пробелы в данных о бенефициарной собственности.

Светлая сторона

Поскольку, финансовые компании полагаются на комплексный анализ данных, чтобы определить потенциально подозрительную деятельность, применяются методы Машинного обучения и искусственный интеллект для определения сложных шаблонов в большом количестве плохо структурированных данных. Такие имплементации трансформируют и улучшают рабочий процесс, качество и эффективность услуг.

Приоритетом SpectroCoin является баланс между интересами пользователей и безопасностью. Усиление системы идентификации мошеннических действий, AML мониторинг транзакций, санкции и процесс KYC повлияют на предотвращение финансовых преступлений лучшим образом, в то же время обеспечат более стабильную экономическую среду для бизнесов.

А что вы думаете по этой теме? Поделитесь с нами своим мнением в наших социальных сетях. Мы будем рады узнать вашу точку зрения!

Ссылка*: DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL amending Directive (EU) 2015/849 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing, and amending Directives 2009/138/EC and 2013/36/EU*